Bài viết hoặc bài đánh giá
Các trò lừa đảo dựa trên thẻ tín dụng giả mạo là một hình thức mà những kẻ gian lận thường sử dụng các ký tên giả để chiếm đoạt tín dụng. Loại lừa đảo này có thể khiến các công ty cho vay phải trả rất nhiều tiền cho số tiền bị mất và gây ra sự hiểu lầm về uy tín. Hơn nữa, điều này có thể ảnh hưởng đến điểm tín dụng của người vay, vốn rất quan trọng đối với tình hình tài chính của họ.
Để tránh những vụ lừa đảo quy mô lớn như vậy, các nhóm kinh tế nên xem xét kỹ bất kỳ thỏa thuận làm giàu nào có liên quan đến sự không chính xác về tên hoặc thậm chí là địa chỉ. Đồng thời, họ cũng nên cảnh giác với các cổ phần hoặc người bảo lãnh giả mạo.
Cướp vị trí
Việc đánh cắp danh tính có thể xảy ra thông qua các hình thức lừa đảo như lừa đảo trực tuyến (phishing), virus, hoặc thậm chí là trộm cắp giấy tờ. Sau đó, những kẻ lừa đảo chỉ cần làm giả giấy tờ để tạo ra danh tính giả mà bạn cần để yêu cầu tín dụng tại các tổ chức tài chính. Chúng có thể sử dụng thẻ trả trước để có được một số loại tín dụng tiêu dùng, sau đó chỉ cần đổi tín hiệu của một thẻ hợp lệ bằng các phương pháp nâng cao khi có lý do chính đáng. Ngoài ra, chúng có thể thêm các thông tin tương tự vào danh tính của bạn nếu muốn làm cho nó thực tế hơn, chẳng hạn như tuổi đời trang web hoặc các điều khoản sử dụng, bao gồm cả tên miền hoặc các biểu mẫu thương mại.
Các hành vi gian lận nhằm cải thiện tình hình tài chính đòi hỏi cả tổn thất kinh tế lẫn tinh thần từ phía nạn nhân. Nó phá hủy điểm tín dụng của người phụ tamo vm nữ và gây ra những rắc rối tài chính nghiêm trọng. Thêm vào đó, nó còn góp phần làm tổn hại uy tín tín dụng của người cho vay do số tiền đã chi ra mà không được kiểm soát.
Bước đầu tiên để đối phó với những trò lừa đảo này chắc chắn là nhận diện các dấu hiệu cảnh báo. Những sai sót trong thông tin cá nhân, ví dụ như tên miền hoặc ngày tháng không khớp, là dấu hiệu mới nhất cho thấy có điều gì đó không ổn.
Một dấu hiệu khác là nếu bạn nhận được các bài đăng liên quan đến "mã thông báo" mà người khác không biết đến. Điều này có thể cho thấy bạn là nạn nhân của chiêu trò quảng cáo trả phí mở rộng, trong đó những kẻ lừa đảo thường đề nghị cho vay tiền nhưng sau đó lại yêu cầu bạn trả trước các khoản phí. Hãy chắc chắn rằng bạn báo cáo sự việc cho chính quyền để họ có thể điều tra và khởi tố những kẻ lừa đảo liên quan.
Fullz
Thông tin Fullz thường là những cơ hội liên quan đến việc sử dụng tín dụng, cho phép những kẻ lừa đảo thực hiện nhiều hoạt động tội phạm. Chúng được trích xuất từ một số nguồn thông tin, chẳng hạn như các vụ rò rỉ thông tin cá nhân, các vụ lừa đảo trực tuyến (phishing) và các hệ thống đánh cắp thông tin thẻ tín dụng. Thông tin trong trường Fullz bao gồm tuổi, địa chỉ, số An sinh Xã hội và ngày sinh của nạn nhân, thông tin tài khoản thẻ và thậm chí cả các báo cáo và hồ sơ. Những thông tin này được mua bán bởi các tội phạm mạng khác trên các chợ trực tuyến. Thông tin Fullz càng đầy đủ thì giá càng cao.
Thông tin FullZ thực sự được sử dụng cho các vụ trộm cắp tài chính. Kẻ trộm thường sử dụng thông tin này để tạo thẻ tín dụng mới, thiết lập "mã thông báo" tài khoản và thực hiện các giao dịch gian lận. Chúng cũng sử dụng thông tin này để truy cập trái phép vào các khoản phí đang hoạt động trên hệ thống đổi đồng hồ đo điện, ngân hàng và bắt đầu các dịch vụ tiền điện tử mà không cần trải qua quy trình xác thực hai bước. Chúng cũng có thể sử dụng thông tin này để tạo ra danh tính giả và dễ dàng hơn trong việc tăng số lượng các cuộc tìm kiếm hồ sơ tội phạm mà bạn cần đến công nghệ chống gian lận.
Một số giao dịch mua bán liên quan đến Fullz có thể tiềm ẩn rủi ro đối với các doanh nghiệp cần có các chi nhánh để đọc thông tin cá nhân trên mạng. Trong trường hợp này, các hành vi phạm tội có thể gây ra những thiệt hại nghiêm trọng cho các công ty tài chính trong việc tìm kiếm sự hỗn loạn trong hệ thống của một tổ chức. Điều quan trọng nhất đối với các công ty là nhận biết cách thức tội phạm xảy ra và khám phá các bí mật để ngăn chặn chúng. Ngoài ra, việc hạn chế các hành vi vi phạm cũng giúp nhiều doanh nghiệp phát triển các sản phẩm an ninh mạng và bảo vệ quyền riêng tư của khách hàng.
Sự lừa dối áp dụng
Các hoạt động không trung thực bằng cách sử dụng thông tin giả mạo để đặt mua thẻ tín dụng, tín dụng và nhiều hình thức cho vay khác đã được chứng minh. Tất cả những kẻ bị lừa đảo thường tạo ra ý tưởng cho các nhà cho vay có xu hướng hủy bỏ các khoản vay dễ dàng hơn, trả phí phạt chậm trả thấp hơn bằng cách ứng trước các khoản đầu tư và bắt đầu làm giảm niềm tin vào các thành viên thực sự. Một khoảng thời gian nhất định sẽ giúp giảm thiểu những rủi ro này, chẳng hạn như xác minh danh tính để tạo ra thông tin tình báo.
Việc phát hiện các vụ lừa đảo vay tiền bao gồm việc kiểm tra toàn diện sự đồng ý của người xin vay trước khi tiến hành. Hãy chú ý hơn đến bất kỳ thông tin nào có vẻ đáng ngờ hoặc không xác thực, ví dụ như bị chỉnh sửa từ trang web, hình ảnh bị thay đổi hoặc sai sót về giấy tờ tùy thân. Những khách hàng đăng ký nhiều loại đơn xin vay tiền cùng một lúc nên được xem xét kỹ lưỡng. Việc trì hoãn cung cấp sự cho phép của bên thứ ba và khả năng giải quyết các vấn đề cũng có thể cho thấy đó là một dự án không đáng tin cậy.
Các loại lừa đảo cho vay mới nhất ngày càng phổ biến hơn so với những loại khác, mặc dù mỗi loại đều rất khó nhận biết. Chúng bao gồm lừa đảo cho vay mua nhà, lừa đảo thế chấp và các thủ đoạn thăng tiến nghề nghiệp. Thông thường, tội phạm sẽ sử dụng tên thật của bạn để che đậy bằng giấy tờ giả mạo, trong khi ở những loại khác, bạn sẽ nhận được biệt danh hoặc bị mạo danh người khác. Chúng lừa đảo để tìm cách thao túng tài chính mà bạn cần để thăng tiến. Phân tích hành vi giúp xác định các mô hình này và ngăn chặn chúng khỏi tầm kiểm soát của bạn. Trí tuệ hành vi của ThreatMark giúp các tổ chức tài chính theo dõi hành vi của người dùng, các chiến thuật tương tác xã hội dành cho người vay thông thường và khởi động các hoạt động nghiên cứu khác khi cần thiết.
Giải ngân không trung thực
Gian lận chi trả là một hình thức biển thủ công quỹ xảy ra khi nhân viên lợi dụng công việc vận chuyển của công ty để trục lợi. Nó có thể bao gồm việc lập hóa đơn quá cao hoặc sửa đổi bảng chấm công. Loại gian lận này thường gặp nhất trên các nền tảng mua bán và phát triển phần mềm quy mô lớn. Tuy nhiên, nó cũng được thực hiện bằng các phương pháp khác như làm giả thẻ tín dụng hoặc thậm chí làm giả giấy tờ. Các phòng chi trả giả mạo thường được gọi là các giao dịch "có ghi sổ" vì chúng bao gồm việc kiểm tra lợi nhuận từ hoạt động của công ty, và việc này được ghi lại trong các giao dịch nội bộ.
Bạn sẽ thấy những dấu hiệu của sự thăng tiến thường là những điều mà các quan chức phụ trách cần lưu ý. Đó thường là sự thiếu bằng chứng, không phải giá trị thông thường hay người bảo lãnh, mà là những sai sót trong hồ sơ việc làm của ứng viên. Trong trường hợp này, cảnh báo rất dễ nhận thấy, vì đó có thể là triệu chứng của hoạt động không đáng tin cậy.
Những hành vi gian lận có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến một doanh nghiệp thương mại tốt, ví dụ như thâm hụt tài chính đối với các bên cho vay, dẫn đến chi phí hoạt động gián tiếp như sự hỗn loạn và làm giảm lòng tin của người dùng. Điều này có thể ảnh hưởng đến hiệu quả kinh tế, gây khó khăn cho người vay trong việc tiếp cận tín dụng. Những người trả tiền cho các hành vi gian lận có thể phải đối mặt với các vụ kiện tụng và bắt đầu gặp khó khăn trong việc thoát khỏi rủi ro trong tương lai. Đó là lý do tại sao việc nghiên cứu và phát triển các giải pháp chống lại các thủ đoạn gian lận lại quan trọng như vậy. Tin tốt là, một số công nghệ mới đã được đề xuất để bảo vệ chống lại các thiết kế hiện có.